Центробанк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами.
Из нее следует, что регулятор будет запрашивать информацию обо всех транзакциях от физлица физлицу, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
Как сообщил заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр, ЦБ РФ начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января 2022 года.
Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по России, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.
Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях Банк России может запрашивать информацию по отдельным операциям.
По данным ЦБ РФ, за девять месяцев 2021 года россияне перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн руб., на что потребовалось около 8,5 млрд транзакций.